El balance consolidado de Triodos Bank creció un 25 por ciento en el ejercicio de 2008 hasta alcanzar los 2.400 millones de €. El banco obtuvo un beneficio neto de 10,1 millones de €, lo que representa un crecimiento del 13 por ciento sobre el año anterior.
El capital total gestionado por el Grupo Triodos, compuesto por Triodos Bank y los fondos de inversión gestionados, se elevó a 3.700 millones de €, lo que supone un crecimiento del 13 por ciento. Por su parte, el índice de solvencia (ratio BIS), un importante medidor de la solidez de un banco, era de un 13 por ciento a finales de 2008, muy por encima del 8 por ciento mínimo requerido. Los ingresos del banco en 2008 crecieron un 25 por ciento, alcanzando los 74 millones de euros. Los ingresos por comisiones sumaron el 33 por ciento del beneficio total (2007: 34%).
El beneficio por acción (certificado de depósito para acciones) ascendió a 3,51. Con cargo al ejercicio 2008, el banco abonará un dividendo de 1,95 € por certificado de depósito, con lo que el porcentaje del beneficio dedicado a retribuir al accionista será del 56 por ciento (2007: 51%).
Cifras en España
En España, el banco ha gestionado altas tasas de crecimiento por cuarto año consecutivo en todas sus magnitudes. El total de balance de Triodos Bank en España creció en 2008 un 82 por ciento, hasta alcanzar los 295 millones de €. La cartera de crédito aumentó un 79%, mientras que los fondos captados de clientes incrementaron un 61%. El número de clientes en España creció un 38 por ciento.
Esteban Barroso, director general de Triodos Bank en España, ha destacado que “en 2008, Triodos Bank en España superó el umbral de rentabilidad, contribuyendo así a los beneficios consolidados del banco tan sólo cuatro años después de la apertura en nuestro país”.
Barroso ha destacado que “en el contexto actual, las decisiones financieras han pasado a ser una preocupación más constante, haciendo que cada vez más personas, empresas e instituciones piensen sobre el destino de sus ahorros. Esa conciencia sobre el uso del dinero está permitiendo que el modelo de negocio de Triodos Bank, basado en la transparencia, una política de inversión clara en los sectores social, cultural y medioambiental y la relación a largo plazo con nuestros ahorradores y prestatarios, sea objeto de mayor interés entre aquellas personas y entidades que quieren algo más por su dinero”.
Crisis financiera
Por su parte, el CEO del Grupo Triodos, Peter Blom, se ha referido a la actual crisis financiera internacional. “En Triodos Bank hemos afrontado bien la crisis financiera. De hecho, hemos obtenido unas cifras de crecimiento mayor que las previstas para 2008. El número de clientes ha crecido en un 25% en el pasado ejercicio. Esto evidencia la confianza de los clientes en la seguridad y solidez de nuestro modelo de banca ética y sostenible”.
Durante 2008 Triodos Bank se ha mantenido nuevamente cerca de la economía real. “Nunca hemos invertido en derivados especulativos, tales como hipotecas de alto riesgo o productos estructurados. Esta estrategia no encaja en nuestra misión como entidad financiera: invertir en desarrollo sostenible y economía real de forma transparente”.
Triodos Bank espera un crecimiento de sus actividades a lo largo de 2009, así como unos resultados financieros positivos. Sin embargo, esto dependerá de la evolución de los mercados financieros y de la magnitud de la recesión en los países donde está presente. El banco espera contribuir, desde su experiencia financiera, al debate social sobre qué papel tienen los bancos en la sociedad.
Principales cifras de 2008
- Balance total: 2.400 millones, un 25 por ciento más que en 2007.
- Total de clientes: 191.000, un 25 por ciento más que en 2007.
- Número de inversiones en los sectores social, cultural y medioambiental: 9.300, un 30 por ciento más que en 2007.
- Beneficio neto de Triodos Bank:10,1 millones de €, un 13 por ciento más que en 2007.
- Ratio de solvencia (BIS): 13 por ciento, muy por encima del 8 por ciento mínimo requerido.
- Nº de trabajadores: 475, un 20 por ciento más que en 2007.